Їржі Філіп Протягом березня у фінансовому секторі сталося багато чого. Ми бачили крах великих банків, високу волатильність на фінансових ринках і плутанину серед місцевих інвесторів щодо пропозицій ETF. На всі ці теми відповів Володимир Головка, комерційний директор XTB.
Останніми днями було багато розмов про те, що конкуруючі брокери вилучають багато популярних ETF зі своєї пропозиції, чи може це стосуватися і XTB?
Звичайно, ми відзначили цю актуальну тему. З нашої точки зору, XTB продовжує виконувати всі необхідні вимоги європейського та національного законодавства. XTB надає чеську або словацьку версії документів з ключовою інформацією, скорочено KID, для своїх власних випущених інвестиційних інструментів. У випадку інструментів ETF XTB діє у так званих відносинах лише виконання без консультацій, тобто зобов’язання локальних версій KID згідно з CNB не застосовуються до цих випадків. Тож XTB все ще може надавати без проблем ETF нашим існуючим і новим клієнтам, крім того без комісій за транзакції до 100 000 євро на місяць.
Зараз багато банківських установ перебувають під тиском, а деякі борються з ним екзистенційні проблеми. Чи є ризик чогось подібного з брокером?
Загалом ні. Справа в тому, що бізнес модель банку і брокерського дому сильно відрізняється. Регульовані та ліцензовані брокери в межах європейської зони зобов’язані реєструвати кошти клієнтів та інвестиційні інструменти на окремих рахунках, відмінних від їхніх звичайних рахунків, які використовуються для ведення компанії. Ось тут, на мій погляд, принципова відмінність від традиційних банків, у яких все в одній купі. Тож якщо у вас є великий брокер з багаторічними традиціями, який має та дотримується законодавства в ЄС, то ви можете спати спокійно.
Чи втратять клієнти свої активи чи цінні папери у разі гіпотетичного банкрутства брокерської компанії?
Як я вже згадував, регульовані брокерські компанії реєструють цінні папери клієнтів і різні активи окремо від своїх коштів. я маю на увазі якщо стався збій, інвестиції клієнта не повинні постраждати. Єдиний ризик полягає в тому, що клієнт не зможе розпоряджатися своїми інвестиціями, доки не буде призначено довірену особу, яка вирішить, як розпоряджатися активами клієнтів. Клієнтів або забере інший брокер, або клієнти самі запитають, куди вони хочуть перевести свої активи.Крім того, кожен брокер зобов’язаний бути членом гарантійного фонду, який може компенсувати потерпілим клієнтам, як правило, приблизно до 20 000 євро.
Якщо хтось зараз шукає нового брокера, на які аспекти йому слід звернути увагу та на що слід звернути увагу?
Я радий, що за останні 5 років брокерський ринок досить окультурився і менш серйозних суб’єктів залишається все менше. З іншого боку, цей важкий час високої інфляції та уповільнення економічного зростання привабливий для тих, хто хоче заманити менш обережних і запропонувати певні гарантовані прибутки з мінімальним ризиком. Тож це причина завжди бути обережним. Простий фільтр визначає, чи підпадає даний брокер під регулювання ЄС чи ні. Неєвропейське регулювання може дуже ускладнити ситуацію для інвестора, якщо він буде незадоволений якоюсь діяльністю брокера. Іншим фактором є термін перебування брокера.Є організації, які мають намір завдати шкоди своїм клієнтам, і як тільки їхня репутація дещо погіршується, вони закривають початкову компанію та засновують нову юридичну особу — з іншою назвою, але з тими ж людьми та з тією ж практикою. І ось як це повторюється. Зазвичай це стосується не кінцевих брокерів, так званих торговців цінними паперами, а їхніх посередників (інвестиційних посередників або пов’язаних представників). З іншого боку, якщо ви виберете послуги відомого брокера з багаторічним досвідом, ви, ймовірно, не помилитеся.
Як поточна ситуація на світових біржах впливає на вашу діяльність і діяльність клієнтів XTB?
Коли ринки спокійні, брокери також відносно спокійні. Однак цього не можна сказати про останні кілька тижнів. Подій на ринках багато, і рух світових фондових бірж суттєвий в обох напрямках. Тому ми також намагаємося бути активнішими та посилено інформувати наших клієнтів, щоб вони могли краще орієнтуватися у швидко мінливому середовищі. Це все ще правда як тільки щось відбувається на ринках, це привертає увагу всіх типів трейдерів та інвесторів. Для довгострокових інвесторів пропонуються інвестиційні можливості з цікавою знижкою. Навпаки, для активних трейдерів більша волатильність завжди вітається, оскільки з’являється багато короткострокових можливостей, як у бік зростання ціни, так і в бік її зниження.Однак кожен повинен вирішити для себе, чи хоче він скористатися цими ситуаціями, чи залишитися поза ринком. Звичайно, нічого не буває безкоштовним і все пов’язане з ризиком кожен активний інвестор повинен усвідомлювати та вміти оцінювати ці ризики стосовно свого інвестиційного профілю.
Що б ви порадили існуючим інвесторам і короткостроковим трейдерам у цій ситуації?
Використовуйте можливості, але зберігайте спокій. Я знаю, що це може здатися кліше, але час на фінансових ринках не завжди тече однаково. Іноді за кілька тижнів відбувається стільки подій і можливостей, скільки іноді потрібні роки. я маю на увазі у ці часи необхідно бути ще більш активним, виконувати домашнє завдання у вигляді вивчення та аналізу, тому що якщо ви добре розбираєтеся в моменти, коли ринки божевільні, ви можете отримати дуже хорошу фору для свого торгові та інвестиційні результати.Але якщо діяти не розсудливо і з холодною головою, то, навпаки, можна добряче підзаробити на ринках. Або, як я вже згадував, ви можете залишитися осторонь ринку, але тоді ви не зможете звинувачувати себе, що не купили це, коли це було настільки очевидно.
XTB планує щось цікаве найближчим часом?
Випадково наступного року ми плануємо на суботу 25 березня Торгова онлайн-конференція. Враховуючи поточні події на ринках, у нас відносно вдалий час, оскільки нам знову вдалося запросити ряд досвідчених трейдерів і аналітиків, які, безумовно, допоможуть усім глядачам зорієнтуватися в поточній ситуації. Доступ до цієї онлайн-конференції безкоштовний, і кожен отримує посилання на трансляцію після короткої реєстрації. Необхідно постійно розвивати та адаптувати свої підходи та стратегії до поточного ринкового середовища.
Чи означає торгова конференція, що вона дійсно призначена лише для короткострокових трейдерів, чи ви рекомендуєте участь також довгостроковим інвесторам?
Це правда, що багато принципів і методів будуть більше спрямовані на короткострокових трейдерів. З іншого боку, наприклад детальний аналіз макросередовища та деякі наслідки для розвитку в найближчі місяці також будуть оцінені довгостроковими інвесторами. Наприклад, аналітик XTB Štěpán Hájek або менеджер з прямих інвестицій Девід Monoszon нададуть своє розуміння. Я не тільки з нетерпінням чекаю їхніх результатів, тому що вони можуть розмістити макроекономічний розвиток, роль центральних банків і, що не менш важливо, діяльність окремих гравців ринку в ширшому контексті.
Володимир Головка
Закінчив економічний університет у Празі за спеціальністю «фінанси». У 2010 році приєднався до брокерської компанії XTB, з 2013 року очолює відділ продажів Чехії, Словаччини та Угорщини. Професійно спеціалізується на технічному аналізі, розробці бізнес-стратегій, монетарній політиці та структурі фінансових ринків. Він вважає послідовний контроль ризиків, правильне управління грошима та дисципліну умовами довгострокової успішної торгівлі.
Вважаю статтю оманливою.